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Assurance — vos experts Odoo
Les courtiers, MGA et compagnies d’assurance doivent gérer des cycles de vie de contrats complexes, des réglementations strictes et des clients exigeants, souvent avec des outils éclatés et des feuilles de calcul. Captivea associe Odoo à une expertise approfondie de l’assurance pour unifier contrats, sinistres, finances et données clients sur une plateforme unique, afin que vos équipes travaillent plus vite, restent conformes et offrent une meilleure expérience à vos clients et partenaires.
Contexte
Un partenaire Odoo ancré dans l’assurance
Captivea est un Odoo Gold Partner avec des équipes dédiées aux compagnies d’assurance, courtiers et MGA sur plusieurs marchés. Nous maîtrisons la gestion des contrats, les workflows de sinistres, les bordereaux, les commissions et les cadres réglementaires qui structurent votre quotidien, et nous les traduisons en processus robustes et auditables dans Odoo.
De la définition initiale du périmètre jusqu’à l’optimisation post‑mise en production, nos consultants, business analysts et développeurs accompagnent tout le cycle de vie de votre activité d’assurance ERP: cœur d’Odoo, portails, web et marketing, Business Intelligence et intelligence artificielle. Vous travaillez avec un partenaire qui parle le langage des souscripteurs, des gestionnaires de sinistres et des équipes financières, pas seulement celui de l’IT.
Les gains concrets
Vos bénéfices
Votre entreprise
Des opérations de souscription et de gestion des sinistres rationalisées
Centralisez dans Odoo la gestion des contrats, avenants, renouvellements et sinistres pour que vos équipes suivent des workflows standardisés, évitent les ressaisies et réduisent les délais de traitement, tout en conservant une traçabilité complète pour les régulateurs et le contrôle interne.
Meilleur contrôle des primes et des commissions
Reliez devis, polices, primes, encaissements et commissions dans un seul ERP pour suivre les marges par produit, compagnie et intermédiaire, et rapprocher paiements et bordereaux sans jongler entre plusieurs fichiers Excel ou systèmes.
Des décisions de pilotage guidées par les données
Offrez à la direction des tableaux de bord en temps réel sur les primes, les ratios de sinistralité, les sinistres ouverts, les taux de conversion et le pipeline, afin que les décisions de tarification, d’appétit de souscription et de distribution canaux reposent sur des chiffres fiables et à jour.
Vos équipes
Une plateforme unifiée pour les équipes d’assurance
Offrez aux agents, aux équipes back‑office et au management un environnement unique pour le CRM, les devis, l’émission de polices, la gestion des sinistres, la comptabilité et le reporting, en réduisant drastiquement les doubles saisies et les erreurs entre outils déconnectés.
Une IA au quotidien pour les métiers de l’assurance
Utilisez l’IA dans Odoo pour assister le pré‑scoring en souscription, le triage des sinistres, les suggestions de next best action et la détection du churn, afin d’aider vos équipes à se concentrer sur des analyses à plus forte valeur ajoutée plutôt que sur des contrôles répétitifs.
Plus de temps pour le conseil
Automatisez les tâches administratives récurrentes liées aux devis, aux renouvellements et aux sinistres afin que les courtiers, agents et MGA puissent consacrer plus de temps au conseil, à la relation client et au développement de nouvelles affaires plutôt qu’à la paperasse.
Vos clients
Une visibilité claire pour les assurés et les partenaires
Proposez des portails et une communication structurée pour que clients, agents et assureurs puissent suivre en temps réel le statut des devis, des modifications de contrat et des sinistres, en réduisant l’incertitude et les échanges d’e‑mails à répétition.
Un service plus rapide et plus homogène
Des workflows, des check-lists et un suivi des SLA standardisés dans Odoo aident vos équipes à répondre rapidement avec une information fiable, à envoyer des mises à jour au bon moment et à respecter les échéances réglementaires sur l’ensemble de vos activités.
La confiance dans un partenaire de long terme
Avec des historiques consolidés, des échanges transparents et un suivi fiable, vos clients se sentent accompagnés tout au long de la vie de leurs contrats, ce qui renforce la confiance et la fidélité envers votre marque et vos intermédiaires.
Une offre intégrée
ERP · Web · IA · BI pour l’assurance
Cinq domaines d’expertise, une équipe qui connaît votre métier.
ERP
Captivea configure Odoo comme un ERP complet adapté aux organismes d’assurance : CRM pour agents et courtiers, gestion des devis et des polices pour plusieurs branches d’activité, workflows de gestion des sinistres intégrés, émission et encaissement des primes, commissions et bordereaux, ainsi que comptabilité multi‑sociétés et multi‑devises. Nous concevons l’architecture, le modèle de données et les règles de sécurité afin que chaque transaction soit traçable et conforme, du premier contact jusqu’à l’indemnisation du sinistre.
Web & Marketing
Pour les acteurs de l’assurance, nous déployons Odoo Website, Portal et Marketing pour soutenir vos parcours digitaux : formulaires en ligne de devis et de déclaration de sinistres, portails sécurisés pour les clients et les partenaires, sites multi‑marques pour différents produits ou réseaux, ainsi que des campagnes ciblées basées sur le profil de risque, les événements de vie et l’historique des sinistres. Vos canaux digitaux deviennent un véritable hub d’acquisition et de services, entièrement connecté aux données cœur de police et de sinistres.
Business Consulting
Au‑delà de la configuration du logiciel, les consultants Captivea vous aident à repenser vos opérations d’assurance : clarification des rôles entre front, middle et back office, harmonisation des processus entre agences et entités, définition de KPI pour la discipline de souscription et la qualité de service, et structuration de déploiements progressifs respectant votre environnement réglementaire et vos contraintes de conduite du changement.
Intelligence artificielle
Nous déployons des capacités d’IA au sein de votre environnement Odoo pour accompagner la souscription, la gestion des sinistres et le service client, tout en respectant les contraintes réglementaires et éthiques. Les cas d’usage incluent le pré‑scoring du risque, la priorisation des sinistres, la détection de schémas de fraude, la prévision des renouvellements et de l’attrition, ainsi que des assistants intelligents qui guident les collaborateurs dans des procédures complexes sans se substituer au jugement humain.
Business Intelligence
Captivea combine Odoo avec des outils de BI pour fournir un reporting fiable à destination des équipes de gestion et des autorités de supervision : analyse de solvabilité et des provisions, primes et sinistres par ligne d’activité, performance par canal ou agence, et analyses détaillées depuis les tableaux de bord jusqu’aux contrats et sinistres individuels, le tout reposant sur des flux de données entièrement auditables.
Cas d’usage de l’IA par secteur
L’intelligence artificielle au service de vos opérations d’assurance
- Souscription et scoring de risque assistés par l’IA — Une évaluation des risques plus rapide et plus homogène pour les devis et les renouvellements, en phase avec votre appétit de souscription.
- IA pour le tri des sinistres et la détection de fraude — Priorisez les sinistres à fort impact et détectez tôt les schémas suspects afin que vos experts se concentrent là où l’enjeu est le plus important.
- Fidélisation client pilotée par l’IA — Identifiez les assurés à risque de résiliation et recommandez des offres personnalisées et des actions ciblées au moment du renouvellement.
- Assistants de service intelligents — Accompagnez vos équipes avec des réponses suggérées, des prochaines étapes et des listes de documents, pour améliorer la qualité et la rapidité de vos réponses.
- Analyses réglementaires et financières enrichies par l’IA — Mettez en évidence les anomalies sur les primes, les sinistres et les provisions afin d’agir avant qu’elles ne deviennent des problèmes de conformité.
Spécialisations
Assurance et courtage, dans le détail
Courtage en assurance
Commissions arrivant longtemps après la souscription du contrat, en provenance de plusieurs assureurs.
Agences de souscription
Délégation de pouvoir qui s’accompagne de ses propres obligations de reporting vis-à-vis du porteur de risques.
Gestion des sinistres
Dossiers qui restent ouverts pendant des années et se remplissent de documents entre-temps.
Santé et prévoyance
Contrats renégociés chaque année pour l’ensemble des salariés d’un client, un par un.
Assurance-crédit
Exposition suivie en continu plutôt que découverte au moment du renouvellement.
Distribution affinitaire
Produits vendus via des partenaires dont les systèmes ne sont pas les vôtres.
Lancez votre transformation
Un projet d’ERP pour l’assurance en vue ?
Nos équipes locales et internationales vous aident à structurer, sécuriser et mener à bien votre projet Odoo pour l’assurance, depuis la phase de cadrage initiale jusqu’à l’optimisation à long terme.
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FAQ
Questions fréquentes
Odoo ERP, configuré par Captivea, centralise le CRM, la gestion des contrats, les sinistres, la facturation, les commissions et la comptabilité sur une seule plateforme, offrant ainsi aux compagnies d’assurance et aux courtiers une source unique de vérité au lieu d’outils fragmentés.
Oui, l’approche modulaire d’Odoo et sa configuration flexible le rendent particulièrement adapté aux courtiers et MGA de petite et moyenne taille qui ont besoin de processus robustes de niveau industriel, sans le coût ni la rigidité des systèmes cœur d’assurance traditionnels.
Vous pouvez déployer Odoo Online, utiliser Odoo.sh pour vos projets avec développements spécifiques, ou héberger Odoo On‑Premise ; Captivea vous aide à choisir l’option la plus adaptée à vos contraintes réglementaires, de sécurité et de SI.
Un Gold Partner comme Captivea apporte une expertise Odoo certifiée, un savoir‑faire dédié au secteur de l’assurance, des méthodes projet éprouvées et un accompagnement sur le long terme, afin de réduire les risques liés à la conformité, aux budgets et à l’adoption par les utilisateurs.
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