Par sous-secteur · Assurance
Assurance - vos experts Odoo
Les courtiers, délégataires de gestion (MGAs) et compagnies d’assurance doivent gérer des cycles de vie de polices complexes, des réglementations strictes et des clients exigeants, souvent avec des outils fragmentés et des feuilles de calcul. Captivea associe Odoo à une expertise approfondie de l’assurance pour unifier les données de polices, de sinistres, de finance et de clientèle sur une seule plateforme, afin que vos équipes travaillent plus vite, restent conformes et offrent une meilleure expérience à vos clients et partenaires.
Contexte
Un partenaire Odoo ancré dans l’assurance
Captivea est un Odoo Gold Partner avec des équipes dédiées aux compagnies d’assurance, aux courtiers et aux MGAs sur plusieurs marchés. Nous comprenons l’administration des polices, les circuits de gestion des sinistres, les bordereaux, les commissions ainsi que les cadres réglementaires qui structurent votre quotidien, et nous les traduisons dans Odoo en processus robustes et auditables.
De la phase initiale de cadrage jusqu’à l’optimisation post‑mise en production, nos consultants, business analysts et développeurs accompagnent l’ensemble du cycle de vie de votre activité d’assurance ERP: Odoo cœur de système, portails, web et marketing, Business Intelligence et intelligence artificielle. Vous travaillez avec un partenaire qui parle le langage des souscripteurs, des gestionnaires de sinistres et des équipes financières, pas seulement celui de l’IT.
Les gains concrets
Ce que vous y gagnez
Votre entreprise
Des opérations de souscription et de sinistres rationalisées
Centralisez dans Odoo l’administration des polices, les avenants, les renouvellements et les sinistres afin que vos équipes suivent des workflows standardisés, évitent la ressaisie des données et réduisent les délais de traitement, tout en conservant une piste d’audit complète pour les régulateurs et le contrôle interne.
Meilleur contrôle des primes et des commissions
Reliez devis, polices, primes, encaissements et commissions dans un seul ERP pour suivre les marges par produit, assureur et intermédiaire, et rapprocher paiements et bordereaux sans jongler entre plusieurs fichiers Excel ou systèmes.
Des décisions de gestion pilotées par les données
Offrez à la direction des tableaux de bord en temps réel sur les primes, les taux de sinistralité, les sinistres ouverts, les taux de conversion et le pipeline, afin que les décisions en matière de tarification, d’appétit de souscription et de distribution s’appuient sur des chiffres cohérents et à jour.
Vos équipes
Plateforme unifiée pour les équipes d’assurance
Offrez aux agents, aux équipes back‑office et au management un environnement unique pour le CRM, les devis, l’émission de polices, la gestion des sinistres, la comptabilité et le reporting, en réduisant drastiquement les doubles encodages et les erreurs entre outils déconnectés.
Une IA au quotidien pour les tâches d’assurance
Exploitez l’IA dans Odoo pour assister le pré‑scoring de souscription, le triage des sinistres, les suggestions de next best action et la détection du churn client, afin d’aider vos équipes à se concentrer sur des analyses à plus forte valeur ajoutée plutôt que sur des contrôles répétitifs.
Plus de temps pour le conseil
Automatisez l’administration de routine liée aux devis, renouvellements et sinistres pour que les courtiers, agents et MGA puissent consacrer plus de temps au conseil, au développement de relations et à la création de nouvelles affaires plutôt qu’à la paperasse.
Vos clients
Visibilité claire pour les assurés et les partenaires
Proposez des portails et une communication structurée afin que les clients, les agents et les compagnies puissent suivre en temps réel le statut des devis, des modifications de police et des sinistres, en réduisant l’incertitude et les allers‑retours par e‑mail.
Un service plus rapide et plus homogène
Des workflows standardisés, des check-lists et un suivi des SLA dans Odoo aident vos équipes à répondre rapidement avec des informations fiables, à envoyer des mises à jour en temps utile et à respecter les échéances réglementaires sur toutes vos lignes d’activité.
La confiance dans un partenaire à long terme
Avec des historiques consolidés, des échanges transparents et un suivi fiable, vos clients se sentent accompagnés tout au long de la vie de leurs contrats, ce qui renforce la confiance et la fidélité envers votre marque et vos intermédiaires.
Une offre intégrée
ERP · Web · IA · BI pour l’assurance
Cinq domaines d’expertise, une seule équipe qui connaît votre métier.
ERP
Captivea configure Odoo en tant qu’ERP complet adapté aux organisations d’assurance : CRM pour agents et courtiers, gestion des devis et des polices pour plusieurs branches d’activité, workflows de gestion des sinistres intégrés, facturation et encaissement des primes, commissions et bordereaux, ainsi que comptabilité multi‑sociétés et multi‑devises. Nous concevons l’architecture, le modèle de données et les règles de sécurité afin que chaque opération soit traçable et conforme, du premier contact jusqu’au règlement du sinistre.
Web & Marketing
Pour les acteurs de l’assurance, nous déployons Odoo Website, Portal et Marketing pour accompagner vos parcours digitaux : formulaires de devis et de déclaration de sinistre en ligne, portails sécurisés pour les clients et partenaires, sites multi‑marques pour différents produits ou réseaux, et campagnes ciblées basées sur le profil de risque, les événements de vie et l’historique des sinistres. Vos canaux digitaux deviennent une véritable plateforme active d’acquisition et de service, entièrement connectée aux données centrales de souscription et de gestion des sinistres.
Business Consulting
Au‑delà de la configuration logicielle, les consultants de Captivea vous aident à repenser vos opérations d’assurance : clarification des rôles entre front, middle et back office, harmonisation des processus entre agences et entités, définition de KPI pour la discipline de souscription et la qualité de service, et structuration de déploiements progressifs qui respectent votre environnement réglementaire et vos contraintes de gestion du changement.
Intelligence artificielle
Nous déployons des capacités d’IA au sein de votre environnement Odoo pour soutenir la souscription, la gestion des sinistres et le service client, tout en respectant les contraintes réglementaires et éthiques. Les cas d’usage incluent le pré‑scoring des risques, la priorisation des sinistres, la détection de schémas de fraude, la prédiction des renouvellements et du churn, ainsi que des assistants intelligents qui guident les collaborateurs à travers des procédures complexes sans remplacer le jugement humain.
Business Intelligence
Captivea combine Odoo avec des outils de BI pour fournir un reporting fiable à destination des gestionnaires et des autorités de contrôle : analyse de solvabilité et des réserves, primes et sinistres par ligne d’activité, performance par canal ou agence, ainsi que des analyses détaillées depuis les tableaux de bord jusqu’aux contrats et sinistres individuels, le tout soutenu par des flux de données auditables.
Cas d’usage sectoriels de l’IA
L’intelligence artificielle au service de vos opérations d’assurance
- Souscription assistée par l’IA et scoring des risques - Une évaluation des risques plus rapide et plus homogène pour les devis et les renouvellements, en ligne avec votre appétence au risque.
- IA pour le triage des sinistres et la détection de fraude - Priorisez les sinistres à fort impact et signalez précocement les schémas suspects afin que les experts se concentrent là où cela compte le plus.
- Fidélisation client pilotée par l’IA - Identifiez les assurés à risque de churn et recommandez des offres et actions de contact personnalisées au moment du renouvellement.
- Assistants de service intelligents - Aidez vos équipes avec des réponses suggérées, des prochaines étapes et des listes de documents, pour améliorer la qualité et la rapidité de traitement.
- Analyse réglementaire et financière optimisée par l’IA - Mettez en évidence les anomalies sur les primes, les sinistres et les provisions pour pouvoir agir avant qu’elles ne deviennent des problèmes de conformité.
Spécialisations
Assurance et courtage, en détail
Courtage en assurance
Commissions versées longtemps après la souscription du contrat, provenant de plusieurs assureurs.
Agences de souscription
Délégation de souscription avec ses propres obligations de reporting vis‑à‑vis du porteur de risque.
Gestion des sinistres
Dossiers qui restent ouverts pendant des années et s’enrichissent de documents au fil du temps.
Santé et prévoyance
Contrats renégociés chaque année pour l’ensemble des collaborateurs d’un client, personne par personne.
Assurance‑crédit
Suivi continu de l’exposition plutôt que découverte au moment du renouvellement.
Distribution affinitaire
Produits distribués par des partenaires dont les systèmes ne sont pas les vôtres.
Lancez votre transformation
Un projet d’ERP assurance à l’horizon ?
Nos équipes locales et internationales vous aident à structurer, sécuriser et déployer votre projet Odoo Assurance, depuis le cadrage initial jusqu’à l’optimisation à long terme.
Références
Ils font confiance à Captivea
Les applications Odoo qui vous concernent
La suite Odoo complète
Toutes les applications Odoo, activées à votre rythme.
Ventes & CRM
Stock & Fabrication
Ressources humaines
Productivité
Technique & données
Ressources
Derniers articles & guides
FAQ
Questions fréquemment posées
Odoo ERP, configuré par Captivea, centralise le CRM, l’administration des polices, la gestion des sinistres, la facturation, les commissions et la comptabilité sur une seule plateforme, offrant ainsi aux compagnies d’assurances et aux courtiers une source unique de vérité plutôt qu’un ensemble d’outils fragmentés.
Oui, l’approche modulaire d’Odoo et sa configuration flexible le rendent particulièrement adapté aux petits et moyens courtiers et MGA qui ont besoin de processus robustes de niveau industriel sans le coût ni la rigidité des systèmes cœur d’assurance traditionnels.
Vous pouvez déployer Odoo Online, utiliser Odoo.sh pour des projets avec développements spécifiques, ou héberger Odoo On‑Premise ; Captivea vous aide à choisir l’option la mieux adaptée à vos contraintes réglementaires, de sécurité et d’IT.
Un Gold Partner comme Captivea apporte une expertise Odoo certifiée, un savoir‑faire dédié au secteur de l’assurance, des méthodes de gestion de projet éprouvées et un accompagnement à long terme, limitant les risques en matière de conformité, de budget et d’adoption par les utilisateurs.
Échangeons
Prêt à transformer vos opérations d’assurance ?
Partagez vos défis en matière de gestion des polices, des sinistres et de la comptabilité avec notre équipe, et laissez‑nous vous montrer comment un ERP basé sur Odoo peut soutenir votre stratégie et votre croissance.